RESPONSABILITÉS

Conseil & vente

• Contacter et qualifier les clients et prospects (leads entrants et base existante).
• Réaliser des bilans patrimoniaux simples : situation, objectifs, horizon, profil de risque.
• Recommander et souscrire des solutions adaptées : assurance-vie, PER, gestion pilotée, puis compte-titres et PEA.
• Mener les rendez-vous principalement à distance (téléphone, visio) avec signature électronique.

Suivi & fidélisation

• Suivre votre portefeuille dans la durée : versements programmés, arbitrages, revue annuelle.
• Développer les versements complémentaires et les recommandations clients.
• Garantir la conformité de chaque dossier : devoir de conseil, connaissance client, lutte anti-blanchiment.

Construction du pôle

• Participer à la définition de l'offre, des argumentaires et du parcours client épargne.
• Contribuer au choix et au paramétrage des outils (CRM, plateformes partenaires).
• Travailler avec les équipes marketing et produit pour améliorer en continu la conversion.
• À terme, participer au recrutement et à la montée en compétence des futurs conseillers.

PROFIL RECHERCHÉ

• Formation Bac+3 à Bac+5 en gestion de patrimoine, banque, assurance ou finance.
• Une première expérience réussie (1 à 3 ans, alternance comprise) en conseil patrimonial, en banque privée ou en assurance-vie.
• Capacité professionnelle IAS (niveau 1) ; la certification AMF est un plus.
• Bonne maîtrise des enveloppes (assurance-vie, PER, PEA, compte-titres) et de leur fiscalité.
• Goût pour la vente conseil : vous savez écouter, recommander et conclure.
• À l'aise avec le digital et la relation client à distance.
• Rigoureux(se), autonome, avec une vraie envie de construire dans un environnement start-up.